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网上彩票:招商银行一季度净利逾226亿元,工商

2019-09-23 07:34

今日,招商银行 发布一季度业绩报告。季报数据显示,2018年一季度,招行集团实现归属于该行股东的净利润226.74亿元,同比增长13.50%;实现营业收入612.96亿元,同比增长7.20%。

港股银行交一季度成绩单,工行赚最多,中信成首家缩表银行

继上周五农行公布2019年一季报后,工商银行、建设银行、中国银行今日一同公布了2019年首季度业绩。其中,工商银行实现净利润最高,农业银行净利润同比增长最多。

资产负债方面,截至2018年3月末,招行集团资产总额62522.38亿元,较上年末下降0.72%,负债总额57527.55亿元,较上年末下降1.06%。贷款及垫款总额37161.53亿元,较上年末增长4.24%;客户存款总额40668.94亿元,较上年末增长0.06%。

4月25日至28日,港股市场上数家银行纷纷发布一季度业绩。四大国有商业银行中,工商银行赚最多,逾757亿,农业银行纯利升逾1.8%,而中信银行因为紧跟央行“缩表”步伐而成为市场焦点。

工商银行净利润最高

报告期内,招行集团实现净利息收入379.39亿元,同比增长8.66%,在营业收入中占比61.89%。2018年一季度净利差2.43%,净利息收益率2.55%,同比分别上升0.13和0.12个百分点,环比分别上升0.15和0.11个百分点,主要受益于资产负债结构改善。报告期内,招行集团实现非利息净收入233.57亿元,同口径较上年同期增长4.90%。非利息净收入中,净手续费及佣金收入189.21亿元,同比增长1.51%,在营业收入中占比30.87%,同口径较上年同期下降1.73个百分点;其他净收入44.36亿元,同口径较上年同期增长22.37%。

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四大行2019年一季度显示,工商银行实现净利润最高,公司实现营业收入2018.18亿元,同比增长10.17%;净利润820.05亿元,同比增长4.06%;每股收益0.23元。

截至2018年3月末,招行集团不良贷款余额549.58亿元,较上年末减少24.35亿元;不良贷款率1.48%,较上年末下降0.13个百分点;不良贷款拨备覆盖率295.93%,较上年末上升33.82个百分点;贷款拨备率4.38%,较上年末上升0.16个百分点。

工商银行继续为王

一季度,利息净收入1481.90亿元,同比增长8.16%。年化净利息收益率同比上升0.01个百分点至2.31%。非利息收入536.28亿元,同比增长16.15%,其中手续费及佣金净收入461.36亿元,同比增长10.87%。营业费用387.62亿元,同比增长2.05%。成本收入比19.21%。

智通财经梳理发现,四大国有商业银行净利润增长均表现一般,介乎0.06%至约3%,而不良贷款比率普遍有改善。

报告期末,总资产29.25万亿元,比上年末增加1.55万亿元,增长5.59%。客户贷款及垫款总额15.93万亿元,比上年末增加5124.97亿元,增长3.32%,其中境内分行人民币贷款增加4921.14亿元,增长3.62%。从结构上看,公司类贷款9.77万亿元,个人贷款5.82万亿元,票据贴现3391.60亿元。投资7.12万亿元,比上年末增加3669.24亿元,增长5.43%。

净利润方面,工商银行上季虽然赚逾757亿元,为四大行中最多,但增幅仅1.37%,而农业银行首季纯利升逾1.8%,有逾550亿元,中国银行则表现最差,利润几乎无增长,仅466亿元。

总负债26.82万亿元,比上年末增加1.46万亿元,增长5.77%。客户存款22.57万亿元,比上年末增加1.17万亿元,增长5.45%,其中定期存款11.33万亿元,活期存款10.8万亿元,其他存款2289.75亿元,应计利息2223.04亿元。

市场关注的不良贷款方面,四大行不良贷款余额均上升,但不良贷款率有所下降或基本持平。农业银行不良率为四大行中最高,但首季跌0.04个百分点,不良贷款改善表现最好,而建行不良率持平。

在资产质量方面,工商银行不良贷款率较年初下降0.01个百分点至1.51%,连续9个季度下降。一季报显示,工商银行继续加强资产质量管控和全面风险管理,推动资产质量稳健提升。截至3月末,工商银行逾期贷款率、逾期贷款与不良贷款的“剪刀差”连续11个季度下降,“剪刀差”下降至340亿元。通过前瞻性管控潜在风险,工商银行潜在风险融资余额连续12个季度下降。不良贷款清收处置持续加强,拨备覆盖率提升至185.85%。

另外,工行净利息收益率收窄0.16百分点,至2.12%,中行净息差跌0.17个百分点至1.8厘,建行息差亦收窄。除建行外,三大行手续费及佣金净收入几乎均下跌,农行跌12%,工行跌5%,中行几乎无增长。

在信贷投放方面,一季度,工商银行境内分行人民币贷款增加4921亿元,较上年末增长3.62%,贷款投向主要聚焦在经济社会重大项目建设和民生保障领域,普惠金融领域发力明显。

中信成今年首家“缩表”银行

农业银行净利润同比增最多

近期,金融圈的热搜词非“缩表”莫属。智通财经在中信银行的一季报中也发现了“缩表”的迹象。

农业银行一季度报告显示,一季度该行实现净利润612.51亿元,同比增长4.28%;基本每股收益0.17元。

美联储的“缩表”从去年开始就议论纷纷,至今未动,而“中国式缩表”已悄然展开。央行短短两个月收缩1.1万亿,降幅达3%。

具体来看,2019年一季度,农业银行共实现营业收入1736.06亿元,同比增长10.41%。其中,利息净收入1191.13亿元,同比增长1.39%;手续费及佣金净收入292.18亿元,同比增长24.94%。

根据央行近日发布的《货币当局资产负债表》,1月末央行总资产是34.8万亿元,2月末下降到34.5万亿,3月末则降到了33.7万亿。从1月末到3月末,央行资产负债表收缩1.1万亿,降幅达3%。

截至2019年3月末,农行总资产达到23.66万亿元,比上年末增加1.05万亿元,增长4.64%。总负债21.92万亿元,比上年末增加9857.27亿元,增长4.71%。吸收存款18.45万亿元,比上年末增加1.1万亿元,增长6.35%。客户贷款和垫款总额达12.66万亿元,比上年末增加7234亿元,增长6.06%,较好地满足了实体经济需求。

同时,在货币投放上,中国的基础货币主要上是由“外汇占款”和“央行对其他存款性公司债权”组成。央行通过“外汇占款”减少,以及公开市场操作净投放减少等方式,实现了缩表。

农行深挖县域潜力,三农业务“稳定器”作用进一步增强。截至2019年3月末,县域发放贷款和垫款总额达4.26万亿元,比上年末增加2580亿元,增长6.44%。县域吸收存款总额达7.87万亿元,比上年末增加4,928.74亿元,增长6.68%。

央行应对美元收紧政策已有多次。北京时间3月16日凌晨,美联储第三次加息,中国央行马上调整常备借贷便利利率,进行变相加息,提高间接利率,稳定了人民币汇率。

中间业务收入同比大幅增长。一季度农行手续费及佣金净收入292.18亿元,同比增长24.94%。

为应对央行缩表,金融行业也在减少资产负债,保证优良资产。

资产质量稳中有升。截至2019年3月末,全行不良贷款率1.53%,比上年末下降0.06个百分点。风险抵补能力进一步增强,拨备覆盖率达263.93%。

中信银行在4月25日晚披露2017年一季报显示,该行总资产较上年末下降3.02%,总负债5.36万亿元,较上年末下降3.39%;同业拆入603.91亿元,较上年末下降27.87%,成为今年第一家资产负债表收缩的银行。

建设银行净利769亿元

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建设银行一季报显示,公司实现营业收入1788.25亿元,同比增长8.43%;净利润769.16亿元,同比增4.20%。年化平均资产回报率1.31%;年化平均股东权益回报率15.90%。

图自中信银行一季报

从收入构成看,一季度建行实现利息净收入1250.75亿元,较上年同期增长4.46%,净利差为2.15%,净利息收益率为2.29%,分别较上年同期下降0.07和0.06个百分点;手续费及佣金净收入430.29亿元,较上年同期增长13.44%。报告称,主要是积极优化产品、拓展客户,紧抓市场机遇,推动重点产品发展,银行卡、电子银行、代理业务收入等实现较快增长。

业内人士评论,缩表意味着‘释放长期优质资产+回收投机性资金’,有助于增强金融体系的稳定性。某种层面上可以说,央行缩表是全民去杠杆,是去杠杆的深度推进。未来股市、楼市、债市将同时承受巨大压力,而房地产行业发展困难又会影响到建筑、建材、钢铁、水泥、家电等方方面面,出现一系列的反映。央行缩表,高杠杆之下的中小微企业面临的肯定是资金紧张的困难,但企业受到影响有多大,最终还取决于央行缩表的程度。

截至一季度末,建设银行资产总额24.19万亿元,较上年末增长4.17%;负债总额22.12万亿元,较上年末增长4.20%;发放贷款和垫款总额14.23万亿元,较上年末增长3.22%,其中,该行境内公司类贷款6.81万亿元,个人贷款5.97万亿元,票据贴现3253.61亿元,海外和子公司贷款1.08万亿元。吸收存款18.05万亿元,较上年末增长5.52%,其中,该行境内定期存款8.08万亿元,活期存款9.31万亿元,该行境内公司存款8.92万亿元,个人存款8.47万亿元;海外和子公司存款4833.80亿元。

瑞信董事总经理、亚太区私人银行高级顾问陶冬在专栏中指出,在中国,流动性比利率重要,何况利率目前尚处在超低的水平。从这个意义上说,央行缩表的意义比市场利率走高更具杀伤力。当然,现在的流动性仍比较充裕,而且政府也没有打算打击实体经济,所以人民银行收缩资产负债表,在初期一般人未必可以有很深的感受,陶冬相信,货币环境正常化的拐点已经悄然到来。

截至报告期末,不良贷款余额为2074.63亿元,较上年末增加65.82亿元;不良贷款率1.46%,与上年末持平。减值准备对不良贷款比率为214.23%,较上年末上升5.86个百分点。

部分港股银行一季度业绩概况如下:

报告称,建行资本充足率为17.14%、一级资本充足率为14.39%、核心一级资本充足率为13.83%。

1、工商银行一季度净利升1.37%至757.86亿元 不良贷款率为1.59%

中国银行净利润同比增4%

工商银行实现营收约人民币1681.86亿元,同比微跌0.48%;归属于母公司股东的净利润757.86亿元,同比上升1.37%;基本每股收益0.21元,加权平均权益回报率为15.8%。

中国银行一季报显示,一季度该行实现该行股东应享税后利润509.65亿元,同比增长4.01%;实现营业收入1410.06亿元,同比增长11.83%。平均总资产回报率为1.02%,同比下降0.03个百分点;净资产收益率13.03%,同比下降0.89个百分点。

总负债228599.65亿元,比上年末增长3.18%。客户存款185650.09 亿元,比上年末增长4.15%。其中核心一级资本充足率12.98%,一级资本充足率13.51%,资本充足率14.66% 。

从收入构成看,一季度中行实现净利息收入893.81亿元,同比增长6.57%。净息差1.82%,同比下降0.03个百分点;集团实现非利息收入516.25亿元,同比增长22.30%。非利息收入在营业收入中占比为36.61%,同比上升3.13个百分点。

2、农业银行一季度净利增2.22%至557.79亿元

资本充足率和资产质量方面,截至一季度末,该行核心一级资本充足率为11.38%,一级资本充足率为12.51%,资本充足率为15.03%;不良贷款总额1730.83亿元,不良贷款率1.42%,不良贷款拨备覆盖率为184.62%。

农业银行营业收入同比增长7.51%至1494.75亿元人民币;归属股东净利润同比增长1.87%至557.1亿元;每股收益0.16元。加权平均净资产收益率同比减少1.23个百分点至17.49%。

截至报告期末,中国银行资产总额21.62万亿元,比上年末增长1.64%;负债总额19.80万亿元,比上年末增长1.32%。客户存款总额15.65万亿元,比上年末增长5.12%,其中,中国银行内地机构人民币客户存款11.82万亿元,比上年末增长6.61%;客户贷款总额12.26万亿元,比上年末增长3.73%;其中,中国银行内地机构人民币贷款9.48万亿元,比上年末增长5.16%。

净利息收入1032.06亿元,同比增长1.48%。手续费及佣金净收入254.71亿元,同比下降11.92%。集团不良贷款率2.33%,比上年末下降0.04个百分点。拨备覆盖率173.60%,比上年末上升0.20个百分点。

3、中国银行一季度净利润466.49亿元,同比增长0.06%

中国银行一季度实现营收约1295.23亿元,同比增加5.21%;其中股东应享税后利润约466.49亿元,同比增加0.06%;基本每股收益为0.15元。

于报告期内,净利息收入786.08亿元,同比减少9.28亿元,下降1.17%。净息差1.80%,同比下降0.17个百分点。其中,手续费及佣金收支净额257.51亿元,同比增加0.24亿元,增长0.09%。集团不良贷款总额1503.18亿元,不良贷款率1.45%,不良贷款拨备覆盖率159.52%。

4、建设银行一季度股东应占净利约700亿元 不良贷款率1.52%

建设银行一季度实现经营收入约人民币1590.38亿元,同比增加2.09%;归属于该行股东的净利润约700.12亿元,同比增长3.03%;基本每股收益0.28元。

其中,利息净收入1069.23亿元,较上年同期下降0.89%。净利差为2.01%,净利息收益率为2.13%,分别较上年同期下降0.24和0.27个百分点。不良贷款余额为1845.11亿元,较上年末增加 58.21亿元。不良贷款率1.52%,与上年末持平。减脂拨备对不良贷款比率为159.51%,较上年末上升9.15个百分点。

5、交通银行一季度净利增1.35%至193.23亿元

交通银行发布2017年第一季度业绩,利息净收入同比减少8.26%至312.17亿元人民币;净利润同比增长1.35%至193.23亿元;每股收益0.26元。

此外,客户贷款同比增长5.87%至43437.41亿元;客户存款同比增长4.42%至49376.73亿元。核心一级资本充足率约为10.92%,减值贷款率约为1.52%,拨备覆盖率约为150.5%。

6、邮储银行一季度净利润137.93亿元,同比增长10.46%

邮储银行于2017年第一季度营业收入524.5亿元人民币,同比增长10.39%;净利润137.93亿元,同比增长10.46%;加权平均净资产收益率15.83%,同比下降2.33个百分点;每股盈利0.17元。

其中净利息收入419.49亿元,同比增长0.60%。年化净利差为2.31%,年化净利息收益率为2.24%。手续费及佣金净收入40.83亿元,同比增长37.80%。不良贷款余额为269.55亿元,不良贷款率为0.85%,拨备覆盖率为279.75%。

7、重庆银行一季度净利润同比增长10.6%至10.95亿元

重庆银行发布2017年第一季度业绩,净利润同比增长10.6%至10.95亿元人民币;每股收益0.35元;平均年化权益回报率约为17.74%。此外,客户存款同比增长1.2%至2323.96亿元;资产总额同比增长7.1%至3994.35亿元。

8、招商银行一季度净利增长8.87%至199.77亿元

招商银行一季度营业收入572.53亿元,同比减少1.89%;该行股东应占净利润199.77亿元,同比增长8.87%;年化后归属于该行股东的加权平均净资产收益率19.42%,同比减少0.42个百分点;每股盈利0.79元。

期末,集团负债总额为55788.50亿元,比年初增长0.72%;贷款及垫款总额为34345.26亿元,比年初增长5.30%。不良贷款率1.76%,比上年末下降0.11个百分点;不良贷款拨备覆盖率208.67%,比上年末上升28.65个百分点。

9、浙商银行一季度净利润约为33.79亿元

浙商银行2017年第一季度营业收入约为85.24亿元人民币,净利润约为33.79亿元人民币。总资产约为14186亿元人民币,总负债约为13317.54亿元人民币。

10、民生银行一季度归属于股东的净利为142亿元不良贷款率1.68%

民生银行一季度实现营收约人民币362.29亿元,同比减少9.73%;归属于母公司股东的净利润为141.99亿元,同比上升3.6%;基本每股收益0.39元。

其中,非利息净收入 155.49亿元,非利息净收入占比42.92%,同比提高2.98个百分点。截至报告期末,集团不良贷款余额437.81亿元,比上年末增长23.46 亿元,增幅5.66%;不良贷款率1.68%,与上年末持平;拨备覆盖率 155.70%,比上年末提高0.29个百分点;贷款拨备率2.61%,比上年末下降0.01个百分点。

11、徽商银行一季度净利润20.95亿元 资本充足率为12.79%

徽商银行发布一季度资产总额约为7903.06亿元;负债总额约为7367.02亿元;净利润约为20.95亿元。

截至2017年3月末,该行资本充足率为12.79%,核心一级资本充足率为8.67%,一级资本充足率为9.79%。此外,该行风险加权资产总额为人民币5336.99亿元。该行次级债券余额为人民币40亿元,二级资本债券余额为人民币80亿元。

12、中信银行一季度实现净利约114亿元 不良贷款率1.74%

中信银行公布2017年第一季度业绩,实现经营收入约人民币378.5亿元,同比下跌6.83%;归属于股东的净利润约113.89亿元,同比增加1.69%;基本每股收益0.23元。

集团资产总额57518.62亿元,比上年末下降3.02%;负债总额53586.96亿元,比上年末下降3.39%。

同时,集团不良贷款余额513.17亿元,比上年末增长5.63%;不良贷款率1.74%,比上年末上升0.05个百分点。拨备覆盖率151.54%,比上年末下降 3.96个百分点;贷款拨备率2.64%,比上年末上升0.02个百分点。

13、中国光大银行一季度净利增1.57%至85.79亿元

中国光大银行公布,2017年第一季度,公司实现经营收入约236.92亿元,同比增加0.5%;归属于股东的净利润约85.79亿元,同比增加1.57%;基本每股收益为0.18元。

此外,公司实现利息净收入152.03亿元,同比下降7.43%,占比为64.17%;手续费及佣金净收入82.08亿元,同比增长18.92%,占比为34.64%。

截至报告期末,集团负债总额约3.86万亿元,比上年末增长2.50%;存款余额2.24万亿元,比上年末增长5.77%;贷款及垫款余额1.90万亿元,比上年末增长5.63%。不良贷款总额为291.95亿元,比上年末增加4.93亿元;不良贷款率为1.54%,比上年末下降0.06个百分点;拨备覆盖率157.64%,比上年末上升5.62个百分点。

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